RWA(Real World Assets)是当前周期中最大的机遇之一。
连贝莱德(BlackRock)与花旗银行这些巨头都在跑步入场。更有专家预测,到2030年,这个市场可能暴增20倍,达到数十万亿美元,甚至会改变未来资产的玩法。如果您还没有关注这个领域,现在是时候了。
让我们深入了解一下我的这篇终极指南。
什么是 RWA?
RWA (Real World Assets)是在链上代表实际资产进行交易的Token(数字资产,它可以代表货币、商品、公司股份或其他任何有价值的东西),包括普通Token和NFT。这些实际资产包括地产、金融、基金、股权、私募、保险、医疗、养老、酒店、艺术品精品、综合零售、知识产权,以及任何将在交易中使用的高价值项目。可以简单理解为,现实资产代币化(token化)、数字化。
这一概念带来了许多优势:
传统资产交易通常需要中介机构,如银行、房地产经纪公司等。而RWA可以通过区块链实现交易的数字化—去掉中介直接在链上进行记录、验证和交易,从而提升透明度和安全性。有如下特点:
链上化:允许现实世界资产在区块链上以Token形式存在和交易。
流动性:通过Token化增加资产的流动性,使得资产更容易买卖。
增值性:通过dApp对冲数字资产,每日行权增值,全球兑换。
风险分散:类似于传统金融中的证券化,通过Token化分散风险。
去中心化:可以在去中心化的平台上进行交易,减少了中间环节。
RWA的好处
提升资产流动性:
传统资产通常很难快速变现,而通过RWA,资产可以“拆分“成小份额,以Token的形式在区块链上交易,降低了流动性门槛。这样原本无法快速转让的资产变得更易买卖,投资者可以随时参与退出,增加资产流动性。
降低投资门槛:
传统投资大多数需要较高的资金门槛,例如购买整栋房产或大宗商品。而RWA的引入,使得投资者可以以更小的资金参与这些资产的所有权。例如,通过Token化的方式,一个普通投资者也能以少量资金参与到一栋价值百万的房产中。
资产透明度和安全性:
通过区块链的去中心化特性,RWA项目能够提供前所未有的透明度。所有资产的交易和持有信息都被记录在区块链上,不可篡改,投资者可以随时查询资产的真实性与交易历史,增强了投资的信任度。
突破跨境限制:
传统资产投资通常受限于地域和国家的法规,跨境交易复杂且繁琐。而RWA通过区块链技术,能够打破国界和地区限制,使得不同国家和地区的投资者可以轻松参与到全球资产的投资中,跨境投资变得更加方便、透明。
RWA 将成为链上价值的巨大驱动力,因为它们可以:
进入全球债券(1.33 万亿美元)和黄金(1.35 万亿美元)等巨大市场。利用现实世界的创收资产实现增值收益,比如地产、金融、基金、保险、医疗、养老、酒店、艺术品精品、综合零售、知识产权、等大宗资产。降低进入门槛,减少经纪商和中间商成本。
RWA 的工作原理
RWA 以链上代币的形式代表资产的所有权,发行者使用智能合约来铸造。
RWA并确定它们如何在其底层区块链上估值和交易,每个代币代表资产价值的一部分或全部。
这些数字证实了对 RWA 日益增长的需求:
代币化公共证券的市值现已超过17亿美元。根据美国银行的一份报告,代币化黄金市场也接近 10 亿美元。
这种需求激增很大程度上是由于贝莱德(BlackRock)最近进军 RWA 领域。贝莱德(BlackRock)最近推出了一只债券代币化的数字资产基金。在大约两周的时间里,该基金的市值已增长到 2.74 亿美元,市场份额达到 37.53%。
贝莱德(BlackRock)首席执行官拉里·芬克(Larry Fink)一直认为,代币化是证券的未来。鉴于拉里的看好以及基金的整体表现,随着时间的推移,贝莱德(BlackRock)在该领域的参与度极有可能只会继续增加。
而贝莱德(BlackRock)并不是唯一的一家。
京东、蚂蚁数科、香港数字资产、花旗、富兰克林邓普顿和摩根大通等也已涉足 RWA。所有这些都为 2025 年及以后的 RWA 行业提供了依据。这种虚实炒作促使整个 RWA 代币行业的兴趣飙升,使 RWA 成为今年以来表现第三好的代币。
以上是 RWA 领域的基本内容,让我们来看一些关键项目。下面我对逐个行业进行分析。
1. 第 1 层(和第 2 层)区块链:被虚实炒作的叙事往往会将大量流动,
虚实炒作性的叙述通常会吸引大量流动性和用户进入支撑基础 dApp 的主链。
因此,推出 RWA(实际资产)协议的 L1 链间接暴露于其上行趋势。
持有RWA代币资产对冲数字资产,尽管这种投资风格可以对冲下行风险,但其也增强了上行潜力。
如果您想获取更多与 RWA 相关的上行潜力,发送信息到globalrwa.vip@gmail.com了解更直接的内容。
2. 预言机(Oracles)
RWA 协议积极使用预言机,以确保准确的价格数据传输到不同区块链之间。令牌化过程的关键要素之一是确保 RWA 价格与现实世界市场保持一致。
例如,如果您的房产价值上涨了50%,那么这应该准确地反映在该房产的令牌化版本上。
预言机将这些信息桥接到区块链上,这就是我对预言机持乐观态度的原因。
预言机通过提供实时、安全和跨链信息桥接,释放了 RWAs 的全部潜力。
作为最早的预言机之一,Chainlink的服务在 Proof of Reserves、身份验证、数据流等领域被广泛使用。
如果想进一步降低风险,其他预言机如 $PYTH 也可能具有吸引力。
3. RWA 专用协议
这些 dApp 要么提供在链上为 RWAs 实施应用技术,要么利用基础资产来驱动其平台。
在数字资产RWA产品中全球总计拥有超过 13.79亿美元的锁仓价值
数字资产RWA是一个多元化收益化平台,全球拥有十六大事业部:
上市公司事业部、基金事业部、保险事业部、汽车事业部、地产事业部、教育事业部、医疗健康养老事业部、海外移民事业部、新媒体事业部、新零食事业部、酒店餐饮事业部、服装事业部、旅游事业部、珠宝事业部、艺术品精品事业部、进出口贸易事业部。
所有事业部销售额对冲数字资产,每日行权释放,通过万事达、交易所C2C、数字钱包、用户相互转账等方式,实现全球流通,同时所有事业部会提供销售额的2-30%作为RWA的底层资产,确保数字资产RWA虚与实的结合和联动,从而实现百倍、千倍、万倍的未来价值。
在RWA 这样快速发展的领域中,有许多令人惊叹的协议甚至还没有推出。
我特别关注数字资产RWA(我是早期参与者)。
数字资产RWA将在全球发行1亿枚token,据了解全球有36个国家和179个基金会和投资公司都在共识参与私募中,据了解发行价30美元左右。
所以现实世界资产 RWA为企业和投资者提供了前所未有的机会。随着技术发展和监管环境完善,他有望成为未来金融市场的重要组成部分,企业客户了解和掌握RWA,能更好适应市场变化,获得新增长机会。在这个变革时代,拥抱RWA就是顺应趋势迈向创新发展的关键一步。让我们一起期待数字资产+RWA带来的全新金融变革吧。
以上是对 数字经济+RWA 领域的分析。
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